• WAP手机版 RSS订阅 加入收藏  设为首页
法制聚焦

记者调查米袋集团 疑变相自融或涉嫌非法集资

时间:2019/4/1 21:11:35  作者:未知  来源:网络转载  查看:195  评论:0

记者调查米袋集团 疑变相自融或涉嫌非法集资(图1)

记者调查米袋集团 疑变相自融或涉嫌非法集资(图2)

记者调查米袋集团 疑变相自融或涉嫌非法集资(图3)

线下合同 涉嫌违规拆分

通过致电航交所和查询航交所官网发现,米袋集团在航交所备案的产品信息为:米袋汽车融资租赁第一期金融资产收益权转让产品;转让方为:米袋集团;产品起息日为:2018年5月21日;产品到期日为:2021年5月20日;起投金额为:20万;产品期限为:36个月;挂牌价格为:RMB6000万;预期年化收益率为:11%;兑付方式为:到期还本付息。

但从雷经理的介绍中以及投资者和米袋集团签订的合同上发现,产品被拆分为5万起投,以5万到10万投资金额为例,期限3个月对应的年化收益率为7%、6个月对应的年化收益率为7.2%、12个月对应的年化收益率为7.5%、18个月对应的年化收益率为7.8%、24个月对应的年化收益率为8.5%、36个月对应的年化收益率为9%。

航交所告知:航交所只是为发行人产品的发行备案登记服务,至于发行人和受托人怎么产品以及投资者的资金走向和最终用途,航交所并不知情。通过查询《清整联办【2017】31号文》文件发现,针对金交所以下四种涉嫌违规的情况出台了相应的整治措施:一是涉嫌将权益拆分为均等份额公行;二是变相突破权益持有人累计不得超过200人的规定;三是涉嫌公开宣传;四是涉嫌擅自从事应由相关金融部门批准的金融产品交易。通过致电航交所和查询米袋集团在航交所备案的产品信息发现,航交所并未为米袋集团挂牌的金融产品进行宣传和,而是米袋集团通过其关联公司线下公开对外宣传和5万起投的金融产品。

对于米袋集团拆分产品利用关联公司对社会公众公开募集资金的行为,此前就被媒体曝光。称互金专项整治下,严查私募拆分和违规开展私募产品收益权转让的机构,米袋集团旗下业务之一互金板块,上海锦米袋金融信息服务有限公司的线上平台—金米袋仍顶风作案,其推出的类活期产品天天米的年化收益高达8.2%,产品吸纳的资金通过上海米本资产有限公司来定向委托投资于天天米专项资产计划而米本资产和金米袋的方则同属米袋集团控制的关联企业。

记者调查米袋集团 疑变相自融或涉嫌非法集资(图4)

虚假宣传 罚后不改

记者调查米袋集团 疑变相自融或涉嫌非法集资(图5)

关联公司宣传 控股公司收款

投资者与米袋集团签订合同中的收款单位为:上海米袋金皿汽车服务有限公司,通过查询《全国企业信用信息公示》发现,该收款单位为米袋集团控股公司,法人同为:刘锦龙。沃谦公司前台背景墙上标明的强炫资本(上海强炫投资有限公司)法是刘锦龙,强炫资本的两大股东分别为:刘锦龙、陈刘亮,陈刘亮同时也是沃谦公司的法人,可以看出沃谦公司作为米袋集团理财产品的方与米袋集团密切关联。然而,荣汨公司作为米袋集团产品的另一方也与米袋集团关系紧密,荣汨公司的法人为:朱才华,股东为:高蕊,通过《全国企业信用信息公示》查询发现,高蕊现担任米袋集团旗下相关公司的法人,也是强炫资本旗下相关公司的法人,朱才华也在担任着强炫资本旗下相关公司的法人。这些信息同时印证了张总之前告知的:米袋集团很大,旗下有几十家分公司。

从荣汨公司的雷经理出示的有关《米袋集团融资租赁收益权转让》的宣传资料里发现,资金用途表明为:用于受让融资租赁收益权,第一还款为:汽车融资租赁业务回款;第二还款为:集团公司其他业务收入,如虹桥新能源车辆大型充电站营业收入及国家电网补贴、4S店营业收入;风控措施为:1.集团公司承诺无条件回购2.资金账户共管。但从航交所为投资者出具的 《投资风险提示书》里发现,融资用途为:为企业日常资金周转需要或其他经营需要。

2019年1月7日,来到米袋集团位于上海市峨山路505号东方纯一大厦6楼采访,向前台表明身份后,米袋集团以负责业务方面的陈总(音)正在回公司的路上为由,在让等待了一个多小时后,米袋集团的一位员工告知:让集团CEO(首席执行官)接待。然而从CEO办公室却走出来一位没有着正装的女性告知,今天领导都不在,让不要再继续在这里等待浪费时间,终止了的采访。随后,把采访提纲递交给了之前接待的员工手里,该位员工告知,等陈总来公司就会转达给陈总,陈总会致电回答采访提纲上面的相关问题,遗憾的是截止发稿,米袋集团就相关问题未给与回复。

本文相关词条概念解析:

集团

企业集团是具有独立法人资格的有限责任公司。《公司法》中并没有“集团”一说。只有有限责任公司和股份有限公司的提法。有的公司进行多元化经营战略,在多个领域均成立了相应的子公司,这样,母子公司之间也会因为这种“血缘”关系组成一个企业集团,颇类似于军队当中的集团军。这些就是我们常说的集团公司的由来。集团”是“集团公司”的俗称,比如“海尔集团”,全称肯定是“海尔集团有限公司”或“海尔集团股份有限公司”。所谓“集团公司”,在我国是是指投资多个子公司的企业。当然,通常大家也把有控股关系的母公司和他的子公司都称为“××集团”企业。集团不一定是企业,也就是说可以是事业单位,比如有的省市的广电集团,其英文名只写到GROUP,而没有CO.如果是严格的公司,《公司法》规定一定要标注公司字样。例子:福建省广播电视集团。当然,也有公司制的广电集团,比如上广电。不一而足,只是一时想起的,可能还有其他反例。
     转载:https://www.china-7.net/view-2573884.html


中国新闻网-新闻综合 邮箱:cnxxiw@163.com “社会新闻网”版权所有